如何使用六西格玛识别欺诈行为？

六西格玛的用处远远超出流程改进。它还是检测会计数据欺诈的有力工具。你应该始终保持警惕，因为它通常出乎意料且难以识别。你是否担心你的组织因欺诈而受到损害？六西格玛可以提供帮助。一旦你知道要寻找什么，你就可以轻松识别这些迹象并在需要时主动寻找欺诈行为。

使用六西格玛技术和理念，你还可以学会在欺诈发生之前加以预防。检测（和预防）是一种强大的业务分析，可以帮助你摆脱困境。你必须尽快了解如何使用它。

什么是欺诈检测？

你必须先了解欺诈检测的含义，然后才能学习使用它。此检测是一种业务分析工具，专注于识别某些案例。它通过分析来自计算机系统和用户行为的记录数据来做到这一点。有许多类型的欺诈需要注意，包括：

信用卡

互联网交易和电子现金

医疗保健和保险

洗钱

电信

身份盗用

非法访问计算机或网络

欺诈检测过程与每种类型相似，都涉及数据挖掘。数据挖掘涉及使用经典统计方法分析大量无监督数据。尽管需要一些人工指导，但你将主要通过自动控制进行数据挖掘。虽然每个行业都是相似的，但它对它们的影响却不同。保险欺诈可能构成虚假索赔，而银行业的例子往往涉及信用卡盗窃和非法交易。它是你数据集中的异常值，即偏离规范的实例，充当欺诈的危险信号。数字频率分析和 SAS Enterprise Miner 等工具将为你识别这些实例。然后你可以用你学到的东西来判断它是否有可能。

检测工具如何工作？

欺诈检测工具通过预测自然发生的数据集中数字的频率来发挥作用。如果某个数字出现在不该出现的地方，我们称之为异常。当查看每个数字的概率分布时，异常通常是第一个迹象。一旦你在数据集中识别出可疑值，它就可以揭示类似的异常情况，从而回到问题的根源。然后，你将更清楚地了解问题的影响范围或相关程度。

请记住，就像任何六西格玛问题一样，你对问题了解得越多，解决它的准备就越充分。使用根本原因分析和DMAIC找到问题的核心。到达那里后，你可以将问题彻底解决。

任何形式的欺诈，无论是挪用公款、逃税、会计舞弊还是计算机病毒，都会给你的企业带来坏消息。但是使用六西格玛，你可以建立一个专注于识别和消除这种可能性的公司文化。